北京东方华展经贸有限公司提供该方案的咨询、选型、部署实施与运维托管服务。服务热线 010-52850389 · 邮箱 hc@dfhz.com · 北京市昌平区昌崔路 198 号红石座 1 号楼。

一、方案定位

方案概述：基于实时计算引擎，建设实时风控系统，在确保正常交易便捷流畅的同时，实时阻断欺诈交易，减少客户及机构的损失。

二、业务痛点

• 异常风险识别要求更高
• 异常交易实时要求更强
• 数据处理性能要求更高

金融监管要求各个机构进一步防范交易行为，维护市场秩序，防范风险，对异常交易的风险识别和检测提出了更高的要求。

前期的异常交易检测系统偏向于T+1的分析，按照行业要求，证券/期货需要打造实时实况系统，实时识别与侦查异常交易订单。

交易数据庞大，需要在对交易进行解析和其他数据进行关联分析的同时，保障交易的流畅进行，因此对数据处理的性能有非常高的要求。

三、方案架构

整体提供IaaS、PaaS和SaaS智能风控应用的统一平台构建，基于标准化的数据服务和工具，以及标准化的界面，实现基于大数据的实时异常检测和智能控风控系统的整体建设。

方案示意图

四、方案优势

智能监控，实时识别异常风险

方案拥有模型化设计思维，利用Flink实时计算、实时监测，监测效性大幅提高，降低异常交易行为误报率。

智能分类，异常交易精细化处理

方案对客户及交易行为等进行智能化分类，对异常交易实行精细化处置、差异化管理。

智能流程，提高识别效率

方案可触发规则，自动识别最佳处理流程，流程自动下发，全程管控，提高对整体异常交易的识别准确率。

高效识别及处理风险异常交易

基于大数据架构，实现对多数据表的统一管理和分析，采用实时计算引擎，快速关联多维数据进行敏捷分析，提高风险识别速度，及时规避风险异常交易。

五、典型应用场景

证券/期货实时异常交易监测 基于大数据平台，构建实时实况交易分析系统，面向证券/期货等金融机构，对异常交易进行自动侦查，识别异常交易订单，并汇报交易记录及其他相关细节信息，快速识别交易风险，降低异常交易带来的金融损失。

六、东方华展交付与服务

北京东方华展经贸有限公司作为 IT 综合解决方案服务商，围绕本方案的落地提供从评估到运维的全流程服务：

七、关于东方华展

北京东方华展经贸有限公司成立于 2007 年，是一家 IT 综合解决方案服务商，定位「您身边的 IT 专家」。公司业务覆盖咨询规划、产品集成、实施交付、运维外包与数据安全五大领域，长期服务于金融、政府、交通、能源、航空航天等行业客户。

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